„Nejlepší doba, kdy začít řešit své peníze je tehdy, když máte pocit, že je vůbec řešit nepotřebujete.“
Finanční audit
Máte mnoho finančních produktů a vlastně ani nevíte, k čemu slouží?
Nebo naopak uvažujete o tom, že je na čase začít si pravidelně spořit?
Chcete se zodpovědně připravit na penzi?
Toužíte dát dětem do dospělosti kvalitní finanční základ?
Bojíte se, aby vám inflace nezbaštila všechny vaše úspory?
Toužíte začít investovat, ale nechcete se do toho pouštět sami?
V rámci FINANČNÍHO AUDITU si proto:
- probereme, jaké finanční cíle ve svém životě máte
- následně zhodnotíme, zda jsou vaše stávající finanční produkty efektivním řešením, které vás k vašemu cíli vedou.
- vytipujeme, které jsou naopak zbytečné a případně je nahradíme kvalitnějšími.
- pokud zatím své finance nijak nespravujete, navrhnu vám kompletní finanční strategii na míru
FINANČNÍ AUDIT sestává z celkem 3 schůzek:
- projdeme si vaše cíle a představy
- obdržíte výsledek auditu či návrh strategie
- naplánujeme konkrétní kroky a úpravy
FINANČNÍ AUDIT je ZDARMA.
Placená konzultace
Máte svůj vlastní investiční plán, ale chcete ho zkonzultovat, než se pustíte do jeho realizace?
Vrtají vám hlavou všechny možné odborné termíny a potřebujete, aby vám je někdo srozumitelně vysvětlil?
Slyšeli jste o různých brokerech, investičních společnostech, dluhopisech – ale podle čeho se orientovat při jejich výběru?
Přemýšlíte, jaké výhody a nevýhody mají nejrůznější finanční produkty a které by mohly být ty pravé pro vás?
V rámci PLACENÉ KONZULTACE spolu:
- projdeme vaše otázky ohledně investování a tvorby investičního portfolia
- ukážu vám, jak a proč vypadá mé osobní portfolio
- vysvětlím vám investiční zásady
- probereme rozdíly mezi investicemi a spekulacemi
- získáte další pohled na vaši investiční strategii a záměry
- pro ženy (i muže), které chtějí investovat samy, bez zprostředkovatele
- pro budoucí investorky, které chtějí své nápady a strategii s někým probrat
- pro ty z vás, které hledáte odpovědi na finanční otázky, ale s Googlem to není ono
CENA ZA 60MINUTOVOU KONZULTACI JE 1500Kč.
Nejčastější otázky:
Finanční audit je služba, kterou nabízím ve spolupráci se švýcarskou společností Swiss Life, zde v ČR zastoupena společností Fincentrum & Swiss Life Select a.s. Klienti mi za službu neplatí, protože jsem za tuto službu placená společností, jejíž systém zároveň na tento audit využívám.
Výsledkem auditu je návrh tzv. optimalizace. V přehledných grafech uvidíte, do jaké míry máte aktuálně chráněné své příjmy a majetek, jak efektivně máte naspořeno na penzi anebo jak se blížíte ke svým finančním cílům.
V případě, že někde najdeme rezervy, dostanete zároveň i návrh toho, jak by vaše strategie mohla vypadat lépe.
Výsledkem je tedy:
a) analýza vaší současné finanční situace
b) návrh upraveného/nového řešení
c) návrh komplexní finanční strategie vedoucí k vašim cílům
Placenou konzultaci využijete především tehdy, kdy si chcete svou strategii a finanční plány zcela plánovat a spravovat samy. Nicméně hledáte někoho, s kým byste mohly probrat otázky a nejasnosti, které okolo investování máte.
Výsledkem placené konzultace tedy není připravený finanční plán na míru, ale spíše probrání vašich nápadů a vámi připravené strategie, zodpovězení otázek ohledně finančních produktů.
U placené konzultace vám budu především klást všetečné otázky a hrát roli „ďáblova advokáta“, abyste se nad svým připraveným portfoliem zamyslely a byly si na konci jisté, že jej máte dobře připravené.
U finančního auditu ručím já a firma za výsledný návrh a jeho kvalitu – neseme za návrh zodpovědnost. Zde nesete zodpovědnost za své návrhy a výsledné portfolio samy.
Záleží na tom, co potřebujete.
Pokud hledáte odborníka, který vám připraví komplexní strategii na míru a postará se o všechny „papíry“, pak je pro vás ideální FINANČNÍ AUDIT.
Jestli se ale do investování chcete pustit samy na vlastní riziko, jen potřebujete doladit detaily anebo hledáte odpovědi na obecné finanční otázky, pak je pro vás připravena právě KONZULTACE.